Penningtvätt och finansiering av terrorism blir alltmer avancerat och gränsöverskridande. Kriminella nätverk använder idag både internationella bolagsstrukturer, digitala betalningar och komplexa transaktionskedjor för att dölja pengar från brott. Samtidigt ökar kraven på banker, företag och myndigheter att upptäcka och stoppa flödena.
Frågan står nu högt på den politiska och finansiella dagordningen i Sverige som såväl i Europa. EU har under de senaste åren skärpt regelverket mot penningtvätt, samtidigt som forskning visar att kriminella ekonomier fortsätter att växa och snabbt anpassar sig till nya kontrollsystem.
I Sverige uppskattas den kriminella ekonomin omsätta hundratals miljarder kronor varje år. Pengarna kommer från bland annat narkotikahandel, bedrägerier, arbetslivskriminalitet och andra former av organiserad brottslighet och behöver därefter tvättas för att kunna användas i den legala ekonomin.
– Den organiserade brottsligheten drabbar alla delar av vårt samhälle. För att varaktigt bryta utvecklingen krävs att alla samhällsaktörer tar ett större ansvar för att minska samhällets sårbarheter, såväl myndigheter som privata aktörer. Alla kan inte göra allt, men tillsammans kan vi göra mycket för att bekämpa brottsligheten, säger rikspolischef Petra Lundh.
Samverkan i fokus
Frågan om hur penningtvätt och finansiering av terrorism kan stoppas står i centrum när myndigheter, finanssektor och näringsliv möts under konferensen Penningtvättsdagarna i Stockholm.
Bland talarna finns även justitieminister Gunnar Strömmer och generaldirektören för Finansinspektionen, Johan Almenberg.
Fokus ligger på hur lagstiftning, tillsyn och samverkan mellan offentlig och privat sektor behöver utvecklas när brottsligheten förändras.
Nya krav på flera aktörer
Utvecklingen ställer nya krav på banker, fintechbolag, myndigheter och företag som omfattas av regelverk mot penningtvätt. Samtidigt lyfts behovet av bättre informationsdelning, ny teknik och starkare samarbete mellan aktörer som arbetar med att upptäcka och stoppa illegala finansiella flöden.
Penningtvättsdagarna samlar över 1 000 deltagare från myndigheter, finanssektor och näringsliv som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Bland de organisationer som deltar finns bland andra Ekobrottsmyndigheten, Polismyndigheten, Svenska Bankföreningen, Finansinspektionen och Center mot våldsbejakande extremism.
